【聚焦】工商银行上海分行成功搭建首个自贸区全功能型跨境双向人民币资金池

工商银行上海分行成功搭建

首个自贸区全功能型跨境双向人民币资金池

近日，工商银行上海分行在《中国人民银行上海总部关于进一步拓展自贸区跨境金融服务功能支持科技创新和实体经济的通知》（银总部发[2016]122号）的指导下，成功为大润发集团搭建了全功能型跨境双向人民币资金池并正式投入运营，成为上海自贸区金融服务实体经济的又一重要创新成果。

快速响应，推动自贸金融产品创新升级

此次工商银行上海分行投产的全功能型跨境双向人民币资金池基于上海自贸区科创新政，较一般的跨境双向人民币资金池增加了本外一体化功能，即企业可自由选择币种进行归集，通过自由贸易账户的多币种功能实现池内资金的自由汇兑，同时还增加了日间透支、隔夜透支及理财等功能，可满足企业以保值增值为目标的财务管理需求。上海自贸区科创新政的前瞻性和全功能型资金池功能的复杂性对商业银行的产品创新能力和系统研发能力提出了较高的要求，因此，新政甫一出台，工商银行上海分行便在第一时间积极投入到全功能型资金池产品的研发之中，一手进行系统开发升级，一手排摸掌握客户需求，反复深入研讨，最终将政策精神充分融入产品设计，实现该产品的顺利投产。

一点接入，服务实体经济跨境金融需求

当前我国正在深入实施创新驱动发展战略，推动实体经济优化结构，上海也正在努力建设成为具有全球影响力的科技创新中心，创新对经济发展的支撑作用明显增强。因此，将更多的金融资源分配到科技创新领域，支持实体经济，持续激发微观主体活力，是商业银行也是各类金融机构必须承担起的责任。大润发集团全功能型资金池的主办企业是“上海科技创新职业清单”内企业，受惠于上海自贸区科创新政，可享受自由贸易账户服务，通过科创企业的一点接入，进而使作为主营实体经济的大润发集团也享受到了上海自贸区金融改革的红利，通过全功能型资金池，大润发集团实现了本外币资金的在岸集约化管理，在降低汇兑成本的同时，将境外及区内资金投入到境内的实体经营中，拓展了资金跨境融通渠道并提高了资金使用效率。

全球布局，助力人民币国际化战略发展

面对国际环境新变化和国内发展新要求，工商银行作为全球化战略布局最广泛的中资商业银行，大力推动跨境人民币业务的发展。此次大润发集团全功能型跨境双向人民币资金池的成功落地体现了本外币外汇政策的协调统一，有利于促进跨境资金双向均衡流动，同时也为人民币国际化战略装备了新的武器。

上海自贸区金融改革三年多来，凭借着一流的跨境金融服务能力、先进的全球现金管理体系、遍布海内外的广泛网络，工商银行上海分行利用各类创新业务产品不断为实体经济的发展注入金融资源。此次最新“出炉”的全功能型资金池的前身——自贸区跨境双向人民币资金池，早已成为工商银行上海分行跨境金融服务中的一项“明星产品”，目前成功案例多达80余个，跨境双向人民币资金结算逾千亿。正是基于此前丰富的跨境资金池运作经验，才有今日全功能型跨境双向人民币资金池的“化蛹成蝶”，也为今后在上海自贸区金融改革和上海国际金融中心建设进程中，继续将各项新政积极付诸实践，发挥先锋作用进一步锻造和积蓄了力量。